对于许多投资者来说，通过CBI计划获得公民身份批准被视为最终目标。

证书签发，旅行证件到手，象征着归属一个新国家的仪式似乎圆满结束。然而，实际上，公民身份并非终点，而是一段新的合规旅程的起点。

从最初的90天到五年及以后，新公民面临着诸多义务，如果忽视这些义务，他们可能会面临处罚、声誉风险，在某些情况下甚至可能被撤销身份。到2025年，随着各司法管辖区收紧尽职调查、银行透明度和投资持有期的规定，这些责任将变得更加复杂。

最初90天：奠定合规基础

入籍后的最初阶段往往最容易被忽视。投资者通常需要在三个月内完成国家登记程序，其中可能包括获得税务或社会保障等同物、完成身份证登记，以及在某些司法管辖区参加宣誓或仪式。这些步骤不仅仅是仪式性的，未能完成这些步骤可能会延迟获得医疗保健、投票权，甚至银行服务。

银行和托管机构也要求立即更新记录。“了解你的客户”（KYC）框架要求投资者申报其新国籍，重新提交经认证的文件，并确保所有账户的一致性。与此同时，诸如通用报告准则（CRS）和与美国相关的《海外账户税收合规法案》（FATCA）等全球报告框架可能会触发新的自我认证。

第一年：适应公民身份的责任

除了最初的注册热潮之外，最初的十二个月还会带来更深层次的义务。投资者必须谨慎区分公民身份赋予的权利和单独的税务居住权概念。

虽然第二公民身份可以提供海外领事保护或新的入境渠道，但它并不会自动改变全球收入申报义务。那些错误地将公民身份视为税务居住权替代品的人可能会与国际监管机构发生冲突。

第一年也是大多数投资入籍（CBI）计划强制执行其投资持有期的时期。

例如，根据圣基茨和尼维斯或安提瓜和巴布达计划购置的房产通常必须至少保留五年才能转售。此外，房产还必须正确登记，某些加勒比国家/地区设有土地持有上限。

在马耳他等国家/地区，还可能需要进行进一步登记，例如强制性医疗保险缴款或当地保险。家属可能需要每年更新居留许可，直到他们有资格获得入籍资格。

第二年至第五年：续签、联系和重新检查

许多公民证书或旅行证件的有效期为五年，因此需要在此阶段进行续签。一些司法管辖区，尤其是欧盟内部的司法管辖区，自2023年以来加强了“真实联系”要求，这意味着投资入籍公民可能会被要求证明其与移民的联系，无论是通过实际居住、房产维护还是社区参与。

与此同时，加勒比地区的投资入籍部门 (CIU) 也加强了持续的尽职调查。例如，圣基茨和尼维斯CIU设立了持续国际尽职调查部门，为该计划增添了另一层诚信保障。这意味着背景审查不再是一次性的，而是可以在多年后如果出现新的危险信号时重新进行。

投资者还应做好应对制裁审查风险的准备，尤其是在敏感地区经营业务的投资者。由于民法和普通法管辖区的继承法差异巨大，获得新国籍后，继承和遗产规划也可能会发生变化。

与移民相关的义务

公民身份也承担着一些义务，虽然这些义务并非经济责任，但仍具有法律约束力。在某些司法管辖区，如果存在例外情况，入籍公民仍可能被要求担任陪审员，或者必须明确选择免除兵役义务。政治参与是另一个敏感领域。虽然入籍公民可能被赋予投票权，但其担任公职或进行竞选捐款的资格可能会受到限制。

受抚养人，尤其是子女，往往会引发进一步的行政程序。入读公立教育或医疗保健系统可能需要提供当地地址证明或保险。此外，居留许可可能需要延长至未成年人入籍为止。某些投资入籍计划还引入了慈善承诺或社区捐赠，作为正在进行的国家发展计划的一部分。

项目具体情况：不同司法管辖区的职责差异

每个投资移民项目都有各自的审批后流程。在圣基茨和尼维斯，投资者必须持有房地产五年。根据该国2023年强化的尽职调查规定，他们可能面临定期审查。多米尼加要求严格的房产维护，并自2024年起引入了额外的背景重新核实。

安提瓜和巴布达要求投资者在前五年内每年进行一次访问，以强化真实联系的要求。圣卢西亚对其房地产选项强制执行持有期限，但在公民身份证书续签方面提供了灵活性。

在欧洲，马耳他仍然是最严格的国家，其居住要求和持续缴纳的医疗保险费要求最为严格。土耳其虽然允许通过房地产获得公民身份相对简单，但会密切监控转售时间表，并严格执行回购限制。阿联酋的黄金签证虽然严格意义上来说是一种投资居留途径，但也收取续签费、最低房产估价，并要求申请人积极遵守国家身份证系统的规定。

风险与执法

撤销公民身份曾被视为罕见的措施，但近年来却愈发频繁。撤销公民身份的理由包括申请数据造假、犯罪活动、未能维持合格投资以及面临国际制裁。

通过国际刑警组织、欧洲刑警组织和税收交换框架进行跨境信息共享，意味着信息不符的情况很少会被忽视。虚假陈述不仅可能导致丧失公民身份，还会造成跨司法管辖区的声誉和财务损失。